Votre avenir mérite plus qu'une solution standardisée

Etude patrimoniale personnalisée : une stratégie adaptée à vos objectifs

Développer votre patrimoine, optimiser votre fiscalité, préparer votre retraite ou organiser votre transmission.

Bénéficiez d'une vision claire de votre situation, identifiez les stratégies adaptées à vos objectifs et prenez vos décisions patrimoniales en toute confiance.

⭐⭐⭐⭐⭐ 35 avis Google • Conseillère certifiée AMF • Plus de 20 ans d'expérience

Pourquoi réaliser une étude avant d'investir ?

Un bon produit ne remplace jamais une bonne stratégie

Choisir une solution sans avoir préalablement défini une stratégie patrimoniale revient à construire une maison sans plan.

Une étude patrimoniale permet d'analyser votre situation dans sa globalité, d'identifier les opportunités et les points de vigilance, puis de construire une stratégie cohérente tenant compte de votre situation familiale, fiscale, financière et patrimoniale.

Les solutions viennent après les objectifs, jamais l'inverse.

Un accompagnement simple et structuré

Comment se déroule votre étude ?

Echange découverte offert

Premier échange sans engagement.

Nous faisons le point sur votre situation, vos objectifs et vos interrogations afin de déterminer si une étude est pertinente et laquelle répond le mieux à vos besoins.

Etude personnalisée

Après validation de la mission, votre situation est étudiée afin d'élaborer différents scénarios adaptés à vos objectifs et à vos contraintes.

Restitution et plan d'action

Les conclusions vous sont présentées lors d'un rendez-vous dédié.

Vous repartez avec une vision claire, des simulations personnalisées et un plan d'action structuré.

Des honoraires transparents

Choisissez l'étude adaptée à votre situation

★ Offre la plus choisie

Etude patrimoniale stratégique

790 € TTC

Pour les personnes souhaitant :

vous bénéficiez notamment de :

Analyse complète de votre situation patrimoniale
Identification des leviers d'optimisation adaptés à vos objectifs
Elaboration d'une stratégie patrimoniale sur mesure
Rendez-vous de restitution et d'échange individuel
Jusqu'à 790 € d'avantage lors de la mise en œuvre de votre stratégie*

Réserver mon échange découverte offert

Etude RETRAITE personnalisée

590 € TTC

Pour les personnes souhaitant :

vous bénéficiez notamment de :

Réserver mon échange découverte offert

Etude Patrimoniale avancée

A partir de 990 € TTC*

Pour :

Le tarif définitif est établi après l'échange découverte.

Réserver mon échange découverte offert

Bon à savoir :
Echange découverte 20 min - Délai de remise de l'étude 10 jours ouvrés à compter de la réception de l'ensemble des informations et documents nécessaires - rendez-vous de restitution : environ 1 h.
*Selon les solutions retenues, cet avantage peut prendre la forme d'un remboursement des honoraires de l'étude ou d'une réduction des frais de mise en œuvre.

Ce qui différencie notre approche

Une analyse indépendante avant toute décision

L'objectif de l'étude est de vous apporter une vision claire et objective de votre situation patrimoniale.

Les scénarios présentés reposent sur des hypothèses financières génériques et des catégories d'actifs (épargne, immobilier, assurance vie, retraite, SCPI...) sans recommandation de produit ou de contrat particulier.

Vous bénéficiez ainsi d'une réflexion stratégique indépendante vous permettant de prendre vos décisions en toute connaissance de cause.

Vous restez libre

Aucune obligation de mise en œuvre

A l'issue de l'étude, vous restez libre de mettre en œuvre les solutions proposées avec le professionnel ou l'établissement de votre choix.

Si vous souhaitez être accompagné par EF Conseil Patrimoine, une mission distincte pourra être proposée.

Les honoraires versés pour l'étude sont alors pris en compte afin de vous faire bénéficier de conditions préférentielles sur les frais de mise en œuvre lorsque cela est possible.

Questions fréquentes

FAQ

L'échange découverte est-il gratuit ?

Oui. Le premier échange est offert et sans engagement.

Ce rendez-vous permet de comprendre votre situation, vos objectifs et vos interrogations afin de déterminer si une étude patrimoniale ou retraite est adaptée à vos besoins.

A qui s'adresse une étude patrimoniale ?

L'étude patrimoniale s'adresse à toute personne souhaitant prendre du recul sur sa situation financière et patrimoniale afin de définir une stratégie cohérente avec ses objectifs de vie.

Elle est particulièrement adaptée aux personnes qui souhaitent :
- développer leur patrimoine ;
- optimiser leur fiscalité ;
- préparer leur retraite ;
- générer des revenus complémentaires ;
- investir une épargne disponible ou une épargne mensuelle ;
- organiser la transmission de leur patrimoine ;
- structurer leurs investissements immobiliers.

Elle peut également répondre aux besoins des dirigeants d'entreprise, des professions libérales et des investisseurs immobiliers.

A partir de quel niveau de patrimoine une étude patrimoniale est-elle pertinente ?

Il n'existe pas de seuil minimum de patrimoine pour réaliser une étude patrimoniale.

L'intérêt d'une étude dépend avant tout de vos objectifs, de votre situation familiale, de votre capacité d'épargne et des décisions que vous envisagez de prendre.

Que vous disposiez d'une épargne à investir, que vous souhaitiez préparer votre retraite ou que vous possédiez déjà un patrimoine immobilier, une réflexion stratégique peut vous aider à faire les bons choix au bon moment.

Un premier échange découverte offert permet de déterminer si une étude est adaptée à votre situation.

Suis-je obligé de mettre en place les solutions avec EF Conseil Patrimoine ?

Non. Vous restez totalement libre de vos décisions.

Puis-je demander uniquement une étude retraite ?

Oui. L'étude retraite peut être réalisée indépendamment de toute autre prestation.

Pourquoi l'étude est-elle payante ?

L'étude patrimoniale repose sur une analyse approfondie de votre situation, de vos objectifs et de vos contraintes.

Elle nécessite un travail d'analyse, de recherche et de simulation afin de construire une stratégie personnalisée et adaptée à vos besoins.La facturation de cette prestation garantit une approche indépendante, centrée sur vos intérêts et non sur la commercialisation de solutions.

L'étude comprend-elle des recommandations de produits spécifiques ?

Non. L'étude patrimoniale a pour objectif de vous apporter une réflexion stratégique indépendante.

Les scénarios présentés reposent sur des catégories d'actifs et des leviers patrimoniaux génériques, tels que l'épargne, l'immobilier, la retraite, l'assurance vie ou les SCPI.

Toute recommandation personnalisée portant sur des produits ou des contrats spécifiques relève d'une mission distincte de conseil en investissements financiers.

Si vous souhaitez être accompagné dans la mise en œuvre de votre stratégie, EF Conseil Patrimoine pourra, après étude de votre situation et dans le cadre d'une mission distincte, vous proposer un accompagnement personnalisé conforme à la réglementation applicable.

Vous restez libre de mettre en œuvre les solutions retenues avec le professionnel ou l'établissement de votre choix.

Bilan patrimonial, étude patrimoniale ou étude retraite : quelle différence ?

Le bilan patrimonial consiste à réaliser un état des lieux de votre situation financière, immobilière, fiscale et familiale. Il permet de mieux comprendre votre patrimoine à un instant donné.

L’étude patrimoniale va plus loin en analysant vos objectifs et en identifiant les principaux leviers pouvant être envisagés : assurance vie, immobilier, SCPI, retraite, fiscalité ou transmission. Elle vous apporte une vision claire des solutions susceptibles de répondre à vos besoins.

L’étude retraite est quant à elle centrée sur l’analyse de vos droits et l’estimation de vos revenus futurs afin d’anticiper votre niveau de vie à la retraite.

Si vous le souhaitez, EF Conseil Patrimoine pourra ensuite vous accompagner dans une mission distincte de conseil afin d'étudier, sélectionner et mettre en œuvre les solutions les plus adaptées à votre situation, dans le respect de la réglementation applicable.

Combien de temps faut-il pour réaliser une étude retraite ?

Après validation de la mission et réception de l'ensemble des informations et documents nécessaires, votre étude est réalisée sous 10 jours ouvrés.

Les conclusions vous sont ensuite présentées lors d'un rendez-vous de restitution individuel d'environ une heure, au cours duquel nous échangeons sur les différents scénarios envisagés et les leviers patrimoniaux adaptés à vos objectifs.

À l'issue de cet échange, vous repartez avec une vision claire de votre situation et un plan d'action structuré.

Combien de temps faut-il pour réaliser une étude patrimoniale ?

Après validation de la mission et réception de l'ensemble des informations et documents nécessaires, votre étude est réalisée sous 10 jours ouvrés.

Les conclusions vous sont présentées lors d'un rendez-vous de restitution individuel d'environ une heure, au cours duquel nous analysons ensemble vos droits, vos hypothèses de départ et les leviers permettant d'optimiser votre future retraite.

Commençons par un échange

Chaque situation est unique

Un premier rendez-vous découverte permet de comprendre vos objectifs, vos contraintes et vos priorités afin de déterminer si une étude est adaptée à votre situation.

Plus de 20 ans d'expérience
Conseillère certifiée AMF
35 avis Google ⭐⭐⭐⭐⭐
Premier échange offert et sans engagement
Etude personnalisée fondée sur vos objectifs et votre situation